Ein klarer Plan für Ihr Geld.
Absicherung, Vorsorge und Vermögensaufbau, verständlich erklärt und Schritt für Schritt umgesetzt. Damit Sie ruhig schlafen.
Finanz-Score
Von 3 auf 10
Heute
Plan
Ist-Situation
Lücken
Nächster Schritt
Worauf wir mit Ihnen schauen
Absicherung
Einkommen, Gesundheit und Familie zuverlässig geschützt.
Vermögensaufbau
Breit gestreut investieren, ruhig und langfristig.
Altersvorsorge
Die Rentenlücke früh und planbar schließen.
Ihr komplettes Paket, in der richtigen Reihenfolge.
Einkommen & Gesundheit
BU, Krankenzusatz und Pflege sauber einordnen.
Sachschutz
Haftpflicht, Hausrat, Rechtsschutz, KFZ und VSP prüfen.
Vorsorge
Riester, Basisrente oder bAV dort nutzen, wo es passt.
Vermögen
VASP, Investment, Gold und Infrastruktur ruhig aufbauen.
Die gesetzliche Absicherung hat Lücken
Renten-, Kranken-, Pflege-, Arbeitslosen- und Unfallversicherung decken nur einen Teil ab. Wir zeigen Ihnen, wo Ihre Lücken sind, und wie Sie sie schließen.
Rund 90 % der Berufsunfähigkeit entstehen durch Krankheit, nicht durch Unfall. Ihre Arbeitskraft ist Ihr größtes Vermögen.
Spezialgebiet
Ihr Finanzcheck umfasst
- Einnahmen, Ausgaben & Sparpotenzial
- Bestehende Verträge im Check
- Vorsorge- und Absicherungslücken
- Konkreter Fahrplan für Ihre Ziele
Häufige Fragen
Warum ist Berufsunfähigkeit so wichtig?
Ihre Arbeitskraft ist Ihr größtes Vermögen. Bei längerer Krankheit zahlt der Staat dauerhaft nur 18–37 % Ihres Einkommens, und rund 90 % der Berufsunfähigkeit entstehen durch Krankheit, nicht durch Unfall.
Was passiert finanziell, wenn ich länger ausfalle?
Zuerst Lohnfortzahlung (6 Wochen), dann Krankengeld (rund 79 %, längstens 1,5 Jahre), danach nur die niedrige Erwerbsminderungsrente. Genau diese Lücke schließen wir.
Was kostet die Beratung?
Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich. Produkte werden transparent erklärt.
Bin ich an etwas gebunden?
Nein. Sie entscheiden in Ruhe, wir empfehlen, Sie wählen.
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Kostenloses Erstgespräch, in 30 Minuten zu mehr Klarheit.